Kapan Anda Harus Menyewa Penasihat Keuangan?

Perencanaan keuangan memerlukan tingkat pemahaman tertentu tentang pajak, investasi, dan penganggaran. Beberapa orang mungkin merasa mudah untuk memahami konsep-konsep ini, tetapi bagi yang lain, terutama pemula, mungkin penting untuk mencari bantuan dari penasihat keuangan untuk memahami keuangan mereka dan merencanakannya dengan cara yang lebih baik. Seringkali, meskipun Anda memiliki pemahaman tentang bagaimana pajak, keuangan pribadi, dan investasi bekerja, Anda mungkin masih berakhir dalam situasi di mana Anda memerlukan keahlian dari penasihat keuangan Honolulu.

Tapi kapan waktu yang tepat untuk menyewa seorang perencana keuangan? Mari kita lihat kutipan dari blog spadegaming tentang beberapa peristiwa penting ketika mungkin ideal untuk mencari bantuan ahli.

Waktu yang ideal untuk menyewa penasihat keuangan adalah ketika:

Anda Mulai Mempertimbangkan Pensiun

Kebanyakan orang bekerja selama bertahun-tahun dengan satu tujuan inti yaitu menabung cukup banyak untuk kehidupan yang nyaman setelah pensiun . Ada berbagai cara investasi untuk membantu membangun korpus pensiun, tetapi dibutuhkan bantuan penasihat keuangan untuk membantu Anda mengetahui penggunaan uang yang tepat untuk membuat dana pensiun Anda. Oleh karena itu, Anda harus mencari ahli keuangan ketika Anda mulai berpikir tentang pensiun.

Anda Mendapat Kenaikan Gaji

Anda Mendapat Kenaikan Gaji

Mendapatkan kenaikan gaji di tempat kerja adalah alasan untuk merayakannya. Namun setelah kegembiraan awal, ada dilema apa yang akan Anda lakukan dengan dana ekstra. Jika Anda memiliki hutang atau kewajiban untuk melunasi, maka Anda dapat mengalihkan dana Anda ke area tersebut. Namun, jika Anda tidak yakin di mana harus meletakkan dana tambahan, Anda harus meminta bantuan penasihat keuangan. Penasihat keuangan memiliki keahlian bertahun-tahun untuk diandalkan, dan dengan demikian mereka dapat membantu Anda memanfaatkan kenaikan gaji untuk meningkatkan kekayaan jangka panjang Anda.

Anda telah Menerima Keuntungan Windfall

Ketika Anda menerima sejumlah besar uang dalam bentuk keuntungan tak terduga, Anda mungkin tidak yakin bagaimana memanfaatkan dana tersebut sebaik mungkin. Misalnya, jika Anda menerima warisan yang besar dan kuat, Anda harus menangani sejumlah besar uang. Ini adalah waktu yang tepat untuk mencari perencana keuangan sehingga Anda dapat menyortir semua pertanyaan Anda. Tanpa bimbingan ahli, ada risiko membuat keputusan yang kurang informasi atau tergesa-gesa.

Anda baru saja mendapatkan gaji pertama Anda

Dalam beberapa keadaan, waktu terbaik untuk menyewa penasihat keuangan adalah ketika Anda mendapatkan gaji pertama Anda. Jika Anda memiliki pekerjaan bergaji tinggi yang memberi Anda banyak uang di akhir bulan, maka Anda mungkin merasa sulit untuk mengelola uang itu sendiri. Keahlian dan pengetahuan seorang perencana keuangan dapat membantu Anda membuat keputusan investasi yang tepat dan juga dapat membantu Anda dalam proses perencanaan pajak.

Anda Berada Di Ambang Peristiwa Besar Kehidupan

Peristiwa besar dalam hidup mengharuskan Anda untuk melihat lebih dekat pada keuangan Anda. Misalnya, jika Anda memiliki bayi, memulai bisnis Anda sendiri atau bahkan kehilangan anggota keluarga yang berpenghasilan, Anda akan menemukan bahwa uang Anda perlu dirombak. Selama masa-masa seperti itu, penasihat keuangan terbukti sangat berharga karena mereka dapat menawarkan bantuan dan bimbingan yang Anda butuhkan untuk menavigasi peristiwa ini.

Anda Ingin Mengurangi Beban Pajak Anda

Kenaikan gaji, perubahan rezim pajak, atau penjualan aset modal dapat dengan cepat meningkatkan penghasilan Anda. Pendapatan yang lebih tinggi berarti beban pajak yang lebih tinggi, sehingga perlu menyewa seorang perencana keuangan. Sesuai profil pembayar pajak Anda, perencana keuangan dapat membantu Anda menuai semua manfaat yang tersedia untuk Anda dan mengurangi kewajiban pajak Anda secara signifikan.

Pro Dan Kontra Mempekerjakan Penasihat Keuangan

Seorang penasihat keuangan membantu Anda dalam melakukan investasi yang tepat dan menangani akuntansi dan operasi bisnis lainnya. Mereka memastikan bahwa keuangan Anda dikelola dengan baik karena mereka akan mengambil tanggung jawab itu dari tangan Anda.

Tantangan terbesar untuk memasukkan penasihat keuangan adalah bahwa mereka mungkin tidak memikirkan kepentingan bisnis Anda. Kelemahan lain adalah ketika Anda tidak memiliki cukup uang tunai, Anda mungkin tidak dapat menyewa penasihat keuangan terkemuka karena kebanyakan dari mereka mempertimbangkan portofolio bisnis Anda.

Namun, menyewa penasihat keuangan mungkin merupakan ide yang bagus jika keuangan Anda rumit. Seorang ahli keuangan akan menyusun rencana keuangan dan merekomendasikan produk investasi yang paling sesuai untuk Anda. Mereka akan membantu Anda mengelola keuangan Anda dan menyelaraskan investasi Anda dengan profil risiko dan tujuan Anda. Ini, pada gilirannya, akan memungkinkan Anda untuk mencapai tujuan Anda seperti yang direncanakan dan tepat waktu.

Ketahui juga: Aplikasi Pengelolaan Uang Gratis Terbaik